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銀行支付結(jié)算自查報(bào)告

時(shí)間:2025-07-27 08:20:25 12

    銀行支付結(jié)算自查報(bào)告范文6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      隨著個(gè)人的素質(zhì)不斷提高,報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高,報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。一聽(tīng)到寫(xiě)報(bào)告馬上頭昏腦漲?下面是小編收集整理的銀行支付結(jié)算自查報(bào)告范文,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

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    銀行支付結(jié)算自查報(bào)告范文1

      我行嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、存在的問(wèn)題6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過(guò)本次自查反映的`情況可以看出,我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序,未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,各項(xiàng)支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位,相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過(guò)檢查,我們也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題:6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (1)針對(duì)復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件,我行各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善,應(yīng)急演練工作落實(shí)不到位,相關(guān)人員缺少應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (2)我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問(wèn)題,沒(méi)有全部實(shí)現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對(duì)接,支票影像交換業(yè)務(wù)開(kāi)展存在困難。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、整改措施6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,我行將高度重視,以此為契機(jī),對(duì)存在的問(wèn)題切實(shí)整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)的要求,依法經(jīng)營(yíng),不斷完善各項(xiàng)制度,提高我行的支付結(jié)算管理水平,維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu),不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,定期組織開(kāi)展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高自律意識(shí)。通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競(jìng)賽等方式,督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定,杜絕管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

    銀行支付結(jié)算自查報(bào)告范文2

      根據(jù)相關(guān)文件要求,我行高度重視,積極和人民銀行溝通,對(duì)照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算工作考核辦法》認(rèn)真梳理,解釋開(kāi)展自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、基本情況6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      本次支付結(jié)算工作的檢查期間為1月1日到12月31日,根據(jù)要求我行認(rèn)真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部的。相關(guān)人員對(duì)我行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)和各項(xiàng)管理工作開(kāi)展了自查,包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶(hù)管理。經(jīng)自查,我行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)能夠依法經(jīng)營(yíng),內(nèi)控制度健全,并能按照相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),未出現(xiàn)重大的操作性錯(cuò)誤。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (一)綜合管理6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、我行積極參加人民銀行支付結(jié)算管理部門(mén)組織的各類(lèi)專(zhuān)業(yè)會(huì)議,遵守會(huì)議紀(jì)律,按照會(huì)議要求準(zhǔn)備相關(guān)會(huì)議資料,會(huì)后及時(shí)向相關(guān)人員傳達(dá)會(huì)議精神,組織學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容,貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī),保障支付結(jié)算活動(dòng)正常進(jìn)行。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、我行按時(shí)報(bào)送年度支付結(jié)算工作總結(jié),涉及支付結(jié)算工作的重大事項(xiàng)及重要案例及時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案,并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務(wù)報(bào)告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報(bào)送工作。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、加強(qiáng)支付結(jié)算人員新業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳、培訓(xùn),努力提高支付結(jié)算服務(wù)水平。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (二)支付系統(tǒng)管理6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、我行嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀(jì)律,加強(qiáng)支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務(wù)處理辦法、手續(xù)辦理各項(xiàng)支付業(yè)務(wù)。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管,制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責(zé)并合理設(shè)置人員崗位。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、加強(qiáng)支付系統(tǒng)流動(dòng)性管理,建立了清算賬戶(hù)和同城清算備付金賬戶(hù)資金頭寸的日常監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制,確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)作和各項(xiàng)通過(guò)支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)順利開(kāi)展。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、按時(shí)報(bào)送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過(guò)程中業(yè)務(wù)測(cè)試、模擬運(yùn)行、業(yè)務(wù)需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見(jiàn)等相關(guān)材料,搞好支付結(jié)算綜合反映。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (三)結(jié)算管理6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      我支行嚴(yán)格按照支付結(jié)算制度、業(yè)務(wù)處理手續(xù)和實(shí)施辦法組織結(jié)算業(yè)務(wù)管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務(wù)、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制,以及對(duì)票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應(yīng)用的管理。同時(shí),認(rèn)真、及時(shí)做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和編報(bào)工作,努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的情況調(diào)查及專(zhuān)題文字材料。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (四)銀行卡管理6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、特約商戶(hù)管理。我行已建立商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及風(fēng)險(xiǎn)審批制度,營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)經(jīng)理、pos后臺(tái)管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離,嚴(yán)控商戶(hù)準(zhǔn)入及審批管理。我行暫無(wú)低扣率、零扣率商戶(hù),也不存在異地拓展商戶(hù)。發(fā)展特約商戶(hù)都經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的實(shí)名審核和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查制度,充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國(guó)銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)等核查方式,核實(shí)商戶(hù)法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份,到現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查了解商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)背景、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)、范圍、財(cái)務(wù)狀況、資信等情況,并在pos業(yè)務(wù)管理控制臺(tái)中登記商戶(hù)信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶(hù)信息注冊(cè)平臺(tái)進(jìn)行商戶(hù)信息注冊(cè)。特約商戶(hù)在銀聯(lián)商戶(hù)信息注冊(cè)系統(tǒng)中信息與真實(shí)信息相符,包括商戶(hù)名稱(chēng)、商戶(hù)編碼、商戶(hù)類(lèi)別碼、收單機(jī)構(gòu)代碼、受理機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶(hù)狀態(tài)、終端編號(hào)等內(nèi)容。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、我行發(fā)卡業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、及時(shí)監(jiān)測(cè)銀行卡交易與使用管理情況,定時(shí)查看報(bào)表管理平臺(tái)上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶(hù)總存款金額和平均余額,配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和編報(bào)工作。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (五)賬戶(hù)管理6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、單位賬戶(hù)。從自查情況看,我行在開(kāi)立單位賬戶(hù)時(shí)做到了:6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一是加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)代理人身份識(shí)別,要求開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)必須與法定代表人或者財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電話(huà)核實(shí);6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二是強(qiáng)化客戶(hù)身份證明文件合規(guī)性審核,通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)個(gè)人身份進(jìn)行核查,對(duì)存有疑義的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等文件通過(guò)工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對(duì)其進(jìn)行核實(shí);6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三是強(qiáng)調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶(hù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程監(jiān)督,要求辦理各項(xiàng)單位結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)必須全程錄像監(jiān)控;6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四是按照規(guī)定妥善保存結(jié)算賬戶(hù)資料文件,賬戶(hù)資料必須于保險(xiǎn)柜保管,并落實(shí)雙人管控原則,未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn),任何人不得調(diào)閱賬戶(hù)資料;6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      五是嚴(yán)格執(zhí)行已開(kāi)立賬戶(hù)資金使用規(guī)定,通過(guò)系統(tǒng)和人工雙重控制,規(guī)范客戶(hù)使用賬戶(hù)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性,與可疑交易報(bào)告規(guī)定相結(jié)合,防范客戶(hù)利用銀行結(jié)算賬戶(hù)從事非法交易;6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      六是加強(qiáng)印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務(wù)單證管理,將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理,嚴(yán)密重要空白憑證管理,嚴(yán)密重要空白憑證控號(hào)管理措施,對(duì)外出售憑證納入系統(tǒng)控制,并需確認(rèn)購(gòu)買(mǎi)人身份。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、個(gè)人賬戶(hù)。我行對(duì)個(gè)人賬戶(hù)的`自查重點(diǎn)要求在:是否開(kāi)立匿名、假名個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)、是否按照規(guī)定要求客戶(hù)出示身份證件并留存復(fù)印件、境內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)是否開(kāi)展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查,我行嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、存在的問(wèn)題6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過(guò)本次自查反映的情況可以看出,我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序,未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,各項(xiàng)支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位,相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過(guò)檢查,我們也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題:6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (1)針對(duì)復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件,我行各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善,應(yīng)急演練工作落實(shí)不到位,相關(guān)人員缺少應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (2)我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問(wèn)題,沒(méi)有全部實(shí)現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對(duì)接,支票影像交換業(yè)務(wù)開(kāi)展存在困難。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、整改措施6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,我行將高度重視,以此為契機(jī),對(duì)存在的問(wèn)題切實(shí)整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)的要求,依法經(jīng)營(yíng),不斷完善各項(xiàng)制度,提高我行的支付結(jié)算管理水平,維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu),不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,定期組織開(kāi)展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高自律意識(shí)。通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競(jìng)賽等方式,督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定,杜絕管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、強(qiáng)化宣傳,提升競(jìng)爭(zhēng)力。加大對(duì)人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

    銀行支付結(jié)算自查報(bào)告范文3

      根據(jù)相關(guān)文件要求,我行高度重視,積極和人民銀行溝通,對(duì)照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算工作考核辦法》認(rèn)真梳理,解釋開(kāi)展自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、基本情況6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      本次支付結(jié)算工作的檢查期間為1月1日到12月31日,根據(jù)要求我行認(rèn)真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部的相關(guān)人員對(duì)我行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)和各項(xiàng)管理工作開(kāi)展了自查,包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶(hù)管理。經(jīng)自查,我行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)能夠依法經(jīng)營(yíng),內(nèi)控制度健全,并能按照相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),未出現(xiàn)重大的操作性錯(cuò)誤。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (一)綜合管理6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、我行積極參加人民銀行支付結(jié)算管理部門(mén)組織的各類(lèi)專(zhuān)業(yè)會(huì)議,遵守會(huì)議紀(jì)律,按照會(huì)議要求準(zhǔn)備相關(guān)會(huì)議資料,會(huì)后及時(shí)向相關(guān)人員傳達(dá)會(huì)議精神,組織學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容,貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī),保障支付結(jié)算活動(dòng)正常進(jìn)行。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、我行按時(shí)報(bào)送年度支付結(jié)算工作總結(jié),涉及支付結(jié)算工作的重大事項(xiàng)及重要案例及時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案,并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務(wù)報(bào)告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報(bào)送工作。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、加強(qiáng)支付結(jié)算人員新業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳、培訓(xùn),努力提高支付結(jié)算服務(wù)水平。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (二)支付系統(tǒng)管理6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、我行嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀(jì)律,加強(qiáng)支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務(wù)處理辦法、手續(xù)辦理各項(xiàng)支付業(yè)務(wù)。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管,制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責(zé)并合理設(shè)置人員崗位。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、加強(qiáng)支付系統(tǒng)流動(dòng)性管理,建立了清算賬戶(hù)和同城清算備付金賬戶(hù)資金頭寸的日常監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制,確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)作和各項(xiàng)通過(guò)支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)順利開(kāi)展。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、按時(shí)報(bào)送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過(guò)程中業(yè)務(wù)測(cè)試、模擬運(yùn)行、業(yè)務(wù)需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見(jiàn)等相關(guān)材料,搞好支付結(jié)算綜合反映。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (三)結(jié)算管理6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      我支行嚴(yán)格按照支付結(jié)算制度、業(yè)務(wù)處理手續(xù)和實(shí)施辦法組織結(jié)算業(yè)務(wù)管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務(wù)、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制,以及對(duì)票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應(yīng)用的管理。同時(shí),認(rèn)真、及時(shí)做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和編報(bào)工作,努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的情況調(diào)查及專(zhuān)題文字材料。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (四)銀行卡管理6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、特約商戶(hù)管理。我行已建立商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及風(fēng)險(xiǎn)審批制度,營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)經(jīng)理、pos后臺(tái)管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離,嚴(yán)控商戶(hù)準(zhǔn)入及審批管理。我行暫無(wú)低扣率、零扣率商戶(hù),也不存在異地拓展商戶(hù)。發(fā)展特約商戶(hù)都經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的實(shí)名審核和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查制度,充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國(guó)銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)等核查方式,核實(shí)商戶(hù)法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份,到現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查了解商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)背景、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)、范圍、財(cái)務(wù)狀況、資信等情況,并在pos業(yè)務(wù)管理控制臺(tái)中登記商戶(hù)信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶(hù)信息注冊(cè)平臺(tái)進(jìn)行商戶(hù)信息注冊(cè)。特約商戶(hù)在銀聯(lián)商戶(hù)信息注冊(cè)系統(tǒng)中信息與真實(shí)信息相符,包括商戶(hù)名稱(chēng)、商戶(hù)編碼、商戶(hù)類(lèi)別碼、收單機(jī)構(gòu)代碼、受理機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶(hù)狀態(tài)、終端編號(hào)等內(nèi)容。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、我行發(fā)卡業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、及時(shí)監(jiān)測(cè)銀行卡交易與使用管理情況,定時(shí)查看報(bào)表管理平臺(tái)上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶(hù)總存款金額和平均余額,配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和編報(bào)工作。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (五)賬戶(hù)管理6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、單位賬戶(hù)。從自查情況看,我行在開(kāi)立單位賬戶(hù)時(shí)做到了:6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一是加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)代理人身份識(shí)別,要求開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)必須與法定代表人或者財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電話(huà)核實(shí);6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二是強(qiáng)化客戶(hù)身份證明文件合規(guī)性審核,通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)個(gè)人身份進(jìn)行核查,對(duì)存有疑義的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等文件通過(guò)工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對(duì)其進(jìn)行核實(shí);6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三是強(qiáng)調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶(hù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程監(jiān)督,要求辦理各項(xiàng)單位結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)必須全程錄像監(jiān)控;6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四是按照規(guī)定妥善保存結(jié)算賬戶(hù)資料文件,賬戶(hù)資料必須于保險(xiǎn)柜保管,并落實(shí)雙人管控原則,未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn),任何人不得調(diào)閱賬戶(hù)資料;6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      五是嚴(yán)格執(zhí)行已開(kāi)立賬戶(hù)資金使用規(guī)定,通過(guò)系統(tǒng)和人工雙重控制,規(guī)范客戶(hù)使用賬戶(hù)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性,與可疑交易報(bào)告規(guī)定相結(jié)合,防范客戶(hù)利用銀行結(jié)算賬戶(hù)從事非法交易;6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      六是加強(qiáng)印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務(wù)單證管理,將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理,嚴(yán)密重要空白憑證管理,嚴(yán)密重要空白憑證控號(hào)管理措施,對(duì)外出售憑證納入系統(tǒng)控制,并需確認(rèn)購(gòu)買(mǎi)人身份。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、個(gè)人賬戶(hù)。我行對(duì)個(gè)人賬戶(hù)的自查重點(diǎn)要求在:是否開(kāi)立匿名、假名個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)、是否按照規(guī)定要求客戶(hù)出示身份證件并留存復(fù)印件、境內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)是否開(kāi)展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查,我行嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、存在的問(wèn)題6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過(guò)本次自查反映的.情況可以看出,我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序,未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,各項(xiàng)支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位,相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過(guò)檢查,我們也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題:6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (1)針對(duì)復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件,我行各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善,應(yīng)急演練工作落實(shí)不到位,相關(guān)人員缺少應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (2)我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問(wèn)題,沒(méi)有全部實(shí)現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對(duì)接,支票影像交換業(yè)務(wù)開(kāi)展存在困難。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、整改措施6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,我行將高度重視,以此為契機(jī),對(duì)存在的問(wèn)題切實(shí)整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)的要求,依法經(jīng)營(yíng),不斷完善各項(xiàng)制度,提高我行的支付結(jié)算管理水平,維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu),不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,定期組織開(kāi)展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高自律意識(shí)。通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競(jìng)賽等方式,督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定,杜絕管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、強(qiáng)化宣傳,提升競(jìng)爭(zhēng)力。加大對(duì)人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)。6R0萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

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